買了800萬理財產品后，券商說：雙錄沒成功，重買！

每經編輯 每經記者 黃小聰    

每經記者 黃小聰 每經編輯 吳永久

隨著《證券期貨投資者適當性管理辦法》正式實施，這兩天券商等機構真是忙瘋了，最直接的就是雙錄帶來的工作量明顯上升，還有系統出錯帶來的各種無奈。

而在投資者這方面，也是各種抱怨聲音不斷，不僅辦理業務時間拉長，甚至按程序下完單了還被券商說交易無效，重新來過。這究竟又是咋回事呢？

雙錄沒成功，下單后又取消

對于券商來說，今天算是適當性新規正式實施后的第二個工作日，雖然各家券商的系統已經做過多次測試，也正式上線運行，但火山君（微信號：huoshan5188）從一家大型券商營業部了解到，今天依然有狀況出現。

該營業部人士向火山君表示，“我一位客戶今天要買一款固收的產品，在手機上先是按程序進行了雙錄和風險承受能力評估，然后下單800萬元購買了該理財產品。沒想到，下完單以后，后臺告知客戶的雙錄并沒有成功，按新規這個交易就不符合規定了。”

“因此，客戶只能先取消，等后臺系統調試，到了下午才又重新購買了一次才成功。好在對于這類客戶，事先都是有做過預約，只要當天購買成功就可以。要不然對于一些需要搶的產品，取消后很可能就買不了了。”該券商人士進一步說道。

不過值得注意的是，在購買產品上，主要有影響的是資管產品和私募產品。上述券商人士還指出，如果是購買公募產品的話，其實流程和之前沒多大區別，只要風險評級到了就可以，不需要雙錄。

第15題被“卡”較多

除了這種情況，火山君（微信號：huoshan5188）還了解到，投資者在開立賬戶時抱怨不少，還有很多投資者并不理解。有券商人士就說道，“昨天開始，不少現場新開戶的起碼都在半小時以上，柜臺人員需要一遍遍的讀各種風險提示。”

另外，在自然人投資者風險承認能力評估問卷中，在第15題上被“卡”的人也比較多，因為如果選擇“A:盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低”，這個選項在系統中就相當于一票否決項，即直接判定為最低風險等級。

在這種情況下，對于想要進行股票或其它相對高風險等級品種投資的投資者，只能是把評估問卷重新做一遍。

還有第18題，選項“E:不滿18歲或年滿80歲”，這也是一票否決項，即直接判定為最低風險等級，不過客戶可以前往營業網點申請調高風險評級。

有券商人士表示，“以前做問卷還會提前告訴投資者選什么，現在基本上就是投資者如果不問，我們也不會主動去說，避免以后來找麻煩。”

總的來說，“這次新規由于前期準備較為充分，整體出錯的情況還是比較少。而且我們也事先和客戶發過短信，告知這兩天可能會人比較多，讓他們不要都趕在這個時間過來。”上述券商人士說道。