央行“再約”9家比特幣平臺 火幣網緊急宣布暫停提現

每經編輯 每經記者 肖 樂    

每經記者 肖  樂

每經編輯 姚祥云  

繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展現場檢查后，2月8日下午，央行北京營業管理部檢查組又對其他從事比特幣交易的“中國比特幣”等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，提出不得違規從事融資融幣等金融業務，不得參與洗錢活動等明確要求。

對此，業內人士向《每日經濟新聞》記者表示，目前火幣網、幣行、比特幣中國三大交易平臺都已經停止杠桿業務，開收手續費，但一些小平臺還未統一步伐，這也是央行此次約談的主要原因。

2月9日下午，多家平臺步調一致，紛紛在官網發布了調整交易費用，防范風險的通知。 記者注意到，2月9日晚間，火幣網在官網發布公告稱，根據監管部門相關要求，火幣網將嚴格依照國家相關法律法規，結合行業運營經驗，聯合業內同行制定比特幣行業反洗錢規范，全面升級平臺反洗錢系統，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，決定采取三大措辭，包括從即刻起，全面暫停比特幣和萊特幣提現業務等。

多家平臺宣布收0.2%服務費

據央行北京營業部官網發布的消息，2月8日下午，央行營業管理部檢查組對中國比特幣等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，通報目前比特幣交易平臺存在的問題，提示風險，了解9家交易平臺運行情況。

央行對這些平臺提出了明確要求：不得違規從事融資融幣等金融業務，不得參與洗錢活動，不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規，不得違反國家稅收和工商廣告管理等法律規定。如發現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

此前，央行已經聯合相關部門進駐火幣網、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺，進行現場檢查。檢查發現幣行、火幣網違規開展融資融幣業務，導致市場異常波動，平臺未按規定建立健全相關反洗錢內控制度。比特幣中國存在超范圍經營、違規開展配資業務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

為響應監管，火幣網、幣行、比特幣中國目前均已停止融資融幣業務，并且于1月24日開始收取手續費。前述業內人士指出，目前三大交易平臺都已經停止杠桿業務，開收手續費，但一些小平臺還未統一步伐，“小平臺都想趁著大平臺收費的時候自己多拉一點用戶。”

記者注意到，云幣網曾在1月23日宣布對比特幣交易收取0.2%的服務費；2月6日，又宣布將服務費從0.2%下調至0.05%。

央行2月8日約談內容與此前保持一致。2月9日，已有多家平臺宣布調整交易手續費。幣貝網于2月8日下午在官網發布通知，自當日18時起對比特幣的交易收取交易服務費。2月9日，中國比特幣、比特幣交易網、元寶網、大紅火等平臺也宣布將對比特幣交易收取0.2%的服務費。

值得注意的是，經過近一個月的約談、檢查，火幣網、幣行、比特幣中國的成交量較之前大為減少。從2月9日的數據來看，以上三家比特幣交易平臺24小時成交量均為2萬左右，而此前高峰期的24小時成交量曾過百萬。而央行此次約談的9家平臺比特幣成交量均較小，中國比特幣平臺24小時成交量在6000左右，比特幣交易網24小時成交量7000左右，聚幣網成交量僅為59。

相關非法行為也成關注重點

在宣布調整交易服務費的同時，多家被約談平臺也發布了關于防范通過比特幣進行非法行為的相關公告。中國比特幣官網公告顯示，為進一步抑制比特幣市場的投機行為，防范通過比特幣、萊特幣進行的非法傳銷、洗錢、換匯活動的可能性。中國比特幣將加強客戶身份識別，加強資金來源和提幣用戶審核監督。發現可疑用戶行為，中國比特幣可能采取限制提幣、交易、凍結可疑資產的相關措施，并向有關部門進行上報。

此外，融資融幣也是央行的關注重點，“比特幣交易機構開展融資融幣業務是違規的。”中央民族大學法學院教授、互聯網金融研究專家鄧建鵬稱，“向用戶發放資金或比特幣，意味著平臺成為一個放貸機構，而比特幣平臺在工商部門登記的都是電子商務這種類型，沒有放貸的資質。”

今年1月，財新報道稱，央行推動的基于區塊鏈的數字票據交易平臺已測試成功，由央行發行的法定數字貨幣已在該平臺試運行。鄧建鵬向《每日經濟新聞》記者表示，不排除因為數字貨幣、區塊鏈概念的推廣，使得比特幣更為普及，“區塊鏈是比特幣的底層技術，這是法定數字貨幣與比特幣之間存在的關聯。”

鄧建鵬同時指出，“比特幣全球流通，流動變現非常靈活，能夠繞開外匯管制，同時，如果比特幣交易機構沒有做好用戶識別機制，比較容易發生洗錢行為。比特幣平臺從來沒有監管，每個機構手里都握有大量用戶的資金和比特幣，如果發生高管道德風險，出現跑路等情況，對于公眾利益是一個很大的威脅，影響金融秩序。”

中國社會科學院金融研究所所長助理楊濤2016年12月曾撰文指出，需要把基于區塊鏈賬本的數字貨幣，與區塊鏈在金融交易中的應用區分對待，前者由于挑戰了央行貨幣發行權，更需嚴加監管。