全國企業(yè)年金基金2024年“成績單”出爐：投資收益1563.23億元，加權(quán)平均收益率4.77%

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露了2024年的全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)顯示，全國企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值約3.6萬億元，投資收益為1563.23億元，加權(quán)平均收益率為4.77%。

此外，一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)顯示，截至2024年底，養(yǎng)老金產(chǎn)品資產(chǎn)凈值約2.43萬億元，2024年投資收益率為4.7%。

2024年加權(quán)平均收益率為4.77%

根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露的2024年的全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，全國企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值約3.6萬億元，共建立組合數(shù)5824個(gè)，2024年的投資收益為1563.23億元，加權(quán)平均收益率為4.77%。

具體分產(chǎn)品類型來看，在單一計(jì)劃中，1059個(gè)固定收益類組合，期末資產(chǎn)凈值為2735.15億元，2024年的加權(quán)平均收益率為4.06%；再看3750個(gè)含權(quán)益類組合，期末資產(chǎn)凈值約為2.84萬億元，2024年的加權(quán)平均收益率為4.88%。

在集合計(jì)劃中，105個(gè)固定收益類組合，期末資產(chǎn)凈值為1839.73億元，2024年的加權(quán)平均收益率為4.43%；再看198個(gè)含權(quán)益類組合，期末資產(chǎn)凈值約為1775.66億元，2024年的加權(quán)平均收益率為4.58%。

3家基金公司管理規(guī)模增長超百億元

再從11家基金公司的管理情況來看，其中易方達(dá)基金管理了416個(gè)組合，組合資產(chǎn)金額約3032億元，相比于去年三季度末的2920億元，增加超過百億元。

再看工銀瑞信基金，管理了263個(gè)組合，組合資產(chǎn)金額接近3000億元，相比于去年三季度末的2840億元，也增加超過百億元。

另外，管理規(guī)模超過千億元的基金公司還有南方基金、華夏基金、富國基金，組合資產(chǎn)金額分別為2459.88億元、1164億元和1075.72億元。

而截至去年三季度末，這三家基金公司的管理規(guī)模分別為2334.92億元、1203.69億元、1056.65億元。可以看出，南方基金管理的組合資產(chǎn)規(guī)模，也增長超百億元，而華夏基金管理的組合資產(chǎn)規(guī)模有所下降。

剩余6家基金公司的管理規(guī)模均在千億以下，相比于去年三季度末的管理規(guī)模，實(shí)現(xiàn)增長的是招商基金、銀華基金和國泰基金，出現(xiàn)小幅下滑的是海富通基金、嘉實(shí)基金、博時(shí)基金。

養(yǎng)老金產(chǎn)品2024年投資收益率為4.7%

記者注意到，與企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)。

數(shù)據(jù)顯示，截至2024年底，養(yǎng)老金產(chǎn)品資產(chǎn)凈值約2.43萬億元，2024年投資收益率為4.7%。如果看成立以來的投資收益率，達(dá)到了32.76%。

分資產(chǎn)類型來看，在權(quán)益類資產(chǎn)中，172個(gè)實(shí)際運(yùn)作的普通股票型產(chǎn)品，期末資產(chǎn)凈值為1172.57億元，2024年的投資收益率為5.93%；10個(gè)股票專項(xiàng)型產(chǎn)品，2024年投資收益率為9.15%。

值得一提的是，12個(gè)實(shí)際運(yùn)作的港股股票型產(chǎn)品，期末資產(chǎn)凈值為81.15億元，2024年的投資收益率達(dá)15.86%，不過成立以來的累計(jì)投資收益率為-33.03%。

再看固定收益類資產(chǎn)，其中混合型產(chǎn)品的規(guī)模為4681.04億元，2024年的投資收益率為5.25%；而規(guī)模達(dá)1.28萬億元的普通型產(chǎn)品，2024年的投資收益率為5.06%。

總的來看，權(quán)益類資產(chǎn)2024年的投資收益率為6.66%，固定收益類資產(chǎn)2024年的投資收益率為4.71%，另外，流動(dòng)性資產(chǎn)2024年的投資收益率為2.29%。這三大類資產(chǎn)在2024年，為養(yǎng)老金產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了4.7%的年度收益率。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國梅 攝