養(yǎng)老星球 | 又有養(yǎng)老目標(biāo)基金降費(fèi)，降了管理費(fèi)后再降申購費(fèi)

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 趙云    

近日，又有養(yǎng)老目標(biāo)基金降費(fèi)。上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合將申購費(fèi)率的起步水平從1.2%降至0.2%，值得注意的是，在7月份時(shí)，該基金剛調(diào)降了管理費(fèi)和托管費(fèi)。

此外，近期還有養(yǎng)老目標(biāo)基金即將迎來首個(gè)三年持有期到期，但由于規(guī)模未達(dá)到2億元的要求，面臨著清盤的風(fēng)險(xiǎn)。

而在基金經(jīng)理變化方面，近期繼續(xù)出現(xiàn)了基金經(jīng)理在養(yǎng)老目標(biāo)基金的首個(gè)三年持有期內(nèi)就離任的情況。

1、又有養(yǎng)老目標(biāo)基金調(diào)費(fèi)率

近日，上銀基金公告稱，自2024年8月7日起，調(diào)整上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合的申購費(fèi)率。

記者注意到，原來非特定投資群體申購金額在100萬元以下，申購費(fèi)率為1.2%，調(diào)整之后申購費(fèi)率為0.2%，原來申購費(fèi)率在100萬元到200萬元之間，費(fèi)率為1%，調(diào)整之后在100萬元至500萬元之間，費(fèi)率統(tǒng)一為0.1%。

此外，Y份額的申購費(fèi)率也進(jìn)行了調(diào)整，申購金額在100萬元以下的，申購費(fèi)率也是0.2%。

如果從部分第三方平臺來看，原本費(fèi)率就是打一折，隨著申購費(fèi)率的調(diào)整，該基金A類份額在第三方平臺的申購費(fèi)率繼續(xù)下降，從原來打一折之后的0.12%進(jìn)一步降至0.02%。

值得一提的是，該基金在7月份還下調(diào)了管理費(fèi)率和托管費(fèi)率，其中A類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.80%調(diào)整至0.50%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.20%調(diào)整至0.15%，Y類基金份額的管理費(fèi)年費(fèi)率由0.40%調(diào)整至0.25%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整至0.075%。

不過如果從規(guī)模來看，截至今年2季度末時(shí)，該基金的凈值規(guī)模不到4300萬元，其中Y份額的規(guī)模不到60萬元。

2、又有養(yǎng)老目標(biāo)基金面臨清盤風(fēng)險(xiǎn)

近日，博時(shí)基金公告，博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)2035三年持有混合發(fā)起（FOF）可能觸發(fā)基金合同終止情形。

記者注意到，該基金合同生效日為2021年8月27日，根據(jù)基金合同約定，“基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于兩億元的，基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。”

而基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日為2024年8月27日。也就是說，如果截至2024年8月27日日終，基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，那么該基金將會清盤。

從二季報(bào)來看，該基金截至2季度末的規(guī)模不到1200萬元。值得注意的是，該基金在提醒清盤風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，還公告自2024年8月12日起暫停申購、定期定額投資業(yè)務(wù)。

3、又有養(yǎng)老目標(biāo)基金變更基金經(jīng)理

近日，景順長城基金公告稱，薛顯志離任景順長城養(yǎng)老2035三年持有混合（FOF）、景順長城雋豐平衡養(yǎng)老三年持有混合(FOF)的基金經(jīng)理。

記者注意到，景順長城養(yǎng)老2035三年持有混合（FOF）成立于2022年1月25日，景順長城雋豐平衡養(yǎng)老三年持有混合(FOF) 成立于2022年7月27日，距今都不到3年時(shí)間，而薛顯志作為這兩只基金的首任基金經(jīng)理，還沒度過首個(gè)三年持有期就離任了。

不過在離任之后，薛顯志仍擔(dān)任公司景順長城穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理。

值得注意的是，今年6月份時(shí)，薛顯志管理的景順長城頤心養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)在三年期屆滿后，因?yàn)榛鹳Y產(chǎn)規(guī)模低于2億元，出現(xiàn)了清盤的情況。