企業(yè)年金去年投資成績單出爐 投資收益-478.97億元，加權(quán)平均收益率-1.83%

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 彭水萍    

3月21日，人社部社會保險基金監(jiān)督局披露了2022年全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，投資管理人管理的投資組合及受托人管理的受托直投組合，投資資產(chǎn)凈值約2.83萬億元，其中2022年的投資收益為-478.97億元，加權(quán)平均收益率為-1.83%。

此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)方面，截至2022年底，期末資產(chǎn)凈值約為2.17萬億元，2022年投資收益為0.08%，如果看成立以來的收益，則為26.8%。

數(shù)據(jù)來源：記者整理 視覺中國圖 楊靖制圖

投資資產(chǎn)凈值2.83萬億

人社部社會保險基金監(jiān)督局披露的2022年全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，共積累基金2.87萬億元，建立組合數(shù)5387個，投資資產(chǎn)凈值約為2.83萬億元，其中2022年的投資收益為-478.97億元，加權(quán)平均收益率為-1.83%。

具體從計劃類型來看，單一計劃方面，共有樣本組合數(shù)4177個，期末資產(chǎn)金額為2.44萬億元，2022年加權(quán)平均收益率為-1.94%，其中固定收益類共有樣本組合899個，期末資產(chǎn)金額為1949.02億元，加權(quán)平均收益率為2.83%；含權(quán)益類組合共有樣本組合3278個，期末資產(chǎn)金額約為2.25萬億元，加權(quán)平均收益率為-2.37%。

集合計劃方面，共有樣本組合數(shù)249個，期末資產(chǎn)金額為2600.32億元，2022年加權(quán)平均收益率為-0.78%，其中固定收益類共有樣本組合91個，期末資產(chǎn)金額為1160.41億元，加權(quán)平均收益率為1.64%；含權(quán)益類組合共有樣本組合158個，期末資產(chǎn)金額約為1439.91億元，加權(quán)平均收益率為-2.68%。

再具體到樣本組合的收益率分布上，2022年僅有189個組合收益率≥4%，還有334個組合的收益率介于2%至4%之間，另有687個組合的收益率介于0和2%之間。這些組合在2022年都實現(xiàn)了正收益。

不過，《每日經(jīng)濟新聞》記者發(fā)現(xiàn)，2022年多數(shù)的組合收益率集中在-4%至0之間，這部分組合的數(shù)量超過2600個。另外，還有601個組合的收益率低于-4%。

養(yǎng)老金產(chǎn)品實現(xiàn)正收益

在全國企業(yè)年金的投資管理人中，公募基金公司是其中非常重要的組成部分。

從截至2022年底的數(shù)據(jù)來看，11家基金公司中共有2家基金公司的管理規(guī)模超過了2000億元，分別為工銀瑞信基金和易方達基金，還有2家基金公司的管理規(guī)模超過了1400億元。從這些基金公司2022年的管理成績來看，單一計劃的固定收益類組合方面，招商基金的表現(xiàn)最好，收益超過4%，易方達基金、嘉實基金、工銀瑞信基金則低于2%，含權(quán)益組合方面，表現(xiàn)最好的是國泰基金，加權(quán)平均收益率為-0.01%，銀華基金的加權(quán)平均收益率最低，為-6.32%。

集合計劃的固定收益類組合方面，也是招商基金的表現(xiàn)最好，收益為2.93%，華夏基金、易方達基金、富國基金、工銀瑞信基金則低于1%，含權(quán)益組合方面，表現(xiàn)最好的也是國泰基金，加權(quán)平均收益率為0.52%，銀華基金的加權(quán)平均收益率最低，為-7.3%。

此外，與全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)方面的數(shù)據(jù)，截至2022年底，實際運作595個組合，期末資產(chǎn)凈值約為2.17萬億元，2022年投資收益為0.08%，如果看成立以來的收益，則為26.8%。其中在權(quán)益類資產(chǎn)類型中，196個實際運作的產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為1353.22億元，2022年投資收益率為-16.91%，成立以來的投資收益率為53.17%。

在固定收益類資產(chǎn)類型中，365個實際運作的產(chǎn)品，2022年期末資產(chǎn)凈值約為1.89萬億元，投資收益率為1.24%，成立以來的收益率為24.58%，其中138個實際運作的混合型產(chǎn)品，期末資產(chǎn)凈值為4068.33億元，2022年投資收益率為-2.60%，而在固定收益型產(chǎn)品中，129個實際運作的普通型產(chǎn)品累計規(guī)模最大，2022年期末資產(chǎn)凈值為9849.13億元，投資收益率為1.63%。

封面圖片來源：視覺中國