券商投教評估年度“考試”來了！六大維度出題，還有10分加分項

每經記者 王硯丹    每經編輯 趙云    

3月13日，《每日經濟新聞》記者從券商處獲得的材料顯示，中國證券業協會、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉公司(以下簡稱四家單位)近日聯合下發通知，就開展2023年證券公司投資者教育評估工作相關事項進行了通告，并下發了自評表，評估期間為2022年4月1日至2023年3月31日。評估維度主要有六個，包括投教工作基本要求、投教工作管理體系、投教日常工作、參與或配合四家單位開展投教工作情況、加分項目、被采取自律監管措施情況等六個維度進行自評。

每經記者注意到，上述四家單位于2021年5月共同發布了《證券公司投資者教育工作評估指南》（下稱《指南》），通過建立聯合評估機制，對券商投教工作開展評估。2022年3月，首次券商投教評估工作開始開展。2022年7月，四家單位發布了首次券商投教評估結果的情況。102家參評券商中，30家被評為A等，41家被評為B等。

開展日常投教工作是拿分“重中之重”

根據《指南》，評估證券公司投資者教育工作的內容主要有四個方面。

一是證券公司落實投資者教育工作基本要求的情況。該項目要求投教工作應做到內容豐富、形式多樣，力求通過多種渠道廣泛宣傳，努力創新方式方法、突出有效性、差異化。該項評估總分為10分。

二是證券公司建立投資者教育工作管理體系的情況。重點關注從制度、組織、人員、經費等方面保障投資者教育工作的開展，加強投教工作管理的情況。該項評估總分為20分。

三是證券公司開展日常投資者教育工作的情況。重點關注普及教育與專項教育相結合、主題教育與持續教育相結合，日常工作包括但不限于制作投教產品、舉辦投教活動、開展風險提示、公示投訴渠道等情況。該項評估總分為40分。

四是證券公司參與或配合四家單位開展投資者教育工作的情況。具體內容包括圍繞四家單位年度重點投教工作，積極開展投教宣傳，推廣交易所投教產品，參與、協助、承辦四家單位的投教活動等。該項評估總分為30分。

從上述分值可見，開展日常投資者教育工作的情況是評估的重中之重，達到40分之多。而從評分標準來看，圍繞該項目，四家單位根據《指引》，設計了主觀與客觀多項標準：

一是根據《指引》第14條，結合市場發展及市場熱點，根據投資者需求，制作原創投資者教育產品。此項將結合原創投資者教育產品種類、覆蓋面及公司經紀業務活躍客戶數等情況計算得分。

二是根據《指引》第15條，通過現場或非現場等方式多渠道開展投資者教育活動。此項將結合投資者教育活動場數、參與人次及公司經紀業務活躍客戶數等情況計算得分。

三是根據《指引》第19、20條，圍繞非法證券活動、投資者適當性管理及高風險證券等風險提示類內容制作并投放不少于20種原創投資者教育產品。

四是根據《指引》第21條，通過多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程。

此外，評估還設置了加分項目，最高可達10分。另外還需要券商說明被采取自律監管措施情況，包括是否因投資風險揭示不到位等適當性管理工作、網絡投票工作被采取書面自律監管措施或紀律處分等等。

三大加分項目 投教基地建設滿分最高

加分項目則主要考量的是券商投教工作是否積極主動，響應相關政策，成效明顯，具有較典型示范效應。最高加分可達到10分。

加分項目主要以下三大類：

一是開展推進投資者教育納入國民教育體系等其他投資者教育工作，成效顯著，具有較廣泛典型示范效應的，酌情加分。其中：

開設金融必（選）修課程，加0.5分；未開設的不加分。

編寫并出版針對在校學生的公益性金融知識讀本加0.5分；未出版的不加分。

形成效果突出的特色或創新工作經驗成果、優秀實踐的，加1分；未形成相關突出工作經驗成果的不加分。

二是投教基地建設，該項目滿分6分。其中：獲得中國證監會授牌的國家級投資者教育基地加2分，獲得中國證監會派出機構授牌的省級投資者教育基地加1分。評估期內，國家級投資者教育基地年度考核結果為優秀的加2分，考核結果為良好的加1分；省級投資者教育基地考核結果為優秀的加1分，考核結果為良好的加0.5分。證券公司運行多個投資者教育基地的，可重復加分，最多加6分。

三是證券公司制作的投資者教育產品、舉辦的投資者教育活動等獲得省部級以上獎項的，予以加分。評分標準為每項獲獎加1分，最多加2分，同一投資者教育產品或活動獲得多個獎項的，不重復計分。

值得一提的是，本次通知中，組織開展評估工作的四家單位明確，根據工作要求可通過現場檢查、非現場檢查等方式，對證券公司投資者教育工作情況進行核查。核查過程中，如發現公司存在弄虛作假、漏報瞞報等情形的，將依照《評估指南》的規定，對相關項目給予加倍扣分。

去年30家券商獲評A類

根據去年7月中證協通報的首次券商投資者教育工作評估的情況。在首次券商投教工作評估中，經過自評、復評、復核等評估程序，在102家參評券商中，最終評出A等次券商30家，占比約29.41%；B等次券商41家；C、D等次的券商31家。

2022年度被評為A等次的券商包括：安信證券、渤海證券、東北證券、東方財富證券、東莞證券、方正證券、國聯證券、國融證券、國泰君安證券、國信證券、國元證券、海通證券、恒泰證券、華安證券、華福證券、華泰證券、南京證券、山西證券、申萬宏源證券、天風證券、西部證券、西南證券、湘財證券、興業證券、長江證券、招商證券、中國銀河證券、中航證券、中泰證券、中信建投證券。

此外，當時中證協還指出，2021年，證券公司在制作投教產品、舉辦投教活動、開展投教培訓及建設運行投教基地等方面的經費支出達6.07億元，較上年同比上升10.36%，行業投教經費保障進一步增強。當年證券公司充分運用宣傳手冊、海報、圖文、短視頻等多種形式向投資者普及證券知識，傳導理性投資理念。注重發揮線上線下多渠道優勢，著重加強線上投教服務，利用視頻直播、健步走、云走進等多種方式開展線上投教活動4.3萬余場，參與投資者達7.8億人次。

封面圖片來源：每日經濟新聞 文多 攝