綜合金融服務助力有溫度的金融 平安證券服務客戶數連續五年行業領先

金融科技發展到今天，所帶來的不僅是居民財富的保值增值，更重要的是提升了人們的投資體驗，大大增強了金融服務獲得感。2021年12月24日，中國平安“1.8財神節”正式啟動，活動以“君子愛財，省之有道”為主題，旨在為客戶打造“省心、省時、省錢”的金融消費體驗，活動將持續至2022年2月8日。

這是平安一貫堅守的“有溫度的金融”的又一體現。近年來，中國平安通過金融科技創新，持續提升產品和服務體驗，以數字化轉型為驅動，打造了“有溫度的金融”平安樣本。

平安證券經紀事業部聯席總經理姜學紅表示，在平安集團的戰略指導下，平安證券用科技賦能的方式，為集團內外部的海量客戶提供線上加線下，智能化、全場景、一站式的金融投資服。在此過程中，平安證券更加注重“以客戶為中心”和“專業內核的降維輸出”，更依托場景化為客戶提供服務，真正懂得客戶需求，能夠在“在他快瞌睡的時候遞上枕頭”，打造有溫度的金融服務。

“三省”系列產品提供一站式App免登錄 業內首創7*24小時銀證轉賬服務

據悉，本次平安財神節延續“一個客戶、一個賬戶、多種產品、一站式服務”的綜合金融服務模式，分別推出“三省”系列產品，提供一站式App免登錄、專業財富診斷和指導、更優惠精準的產品搭配等財富體驗。

平安綜合金融服務為客戶提供“一站查、一站辦、一站買、一站管”等200多種金融服務，僅需一個賬戶，即可全盤掌握。為進一步節省客戶時間，用專業實力讓客戶金融生活更簡單，“1.8財神節”還推出了“交易式定投服務”。相較普通定投的定期定額，交易式定投可通過科學的量化模型指導定額不定期買入，通過買跌不買漲實現收益平衡，并享有止盈服務策略。通過平安專業平臺服務，客戶可輕松上手購買合適自己需求的產品，流程簡單，盡享“省時”定投的金融消費體驗。

“一個賬戶”聽起來簡單，但是“賬戶”下是平安2億的個人客戶。中國平安能夠實現一個賬戶“全盤掌握”，大大提升用戶體驗，離不開多年來在金融科技領域的持續深耕。

以平安證券為例，在集團的戰略指導下，平安證券用科技賦能的方式，聚焦專業品質的提升，利用先進的互聯網平臺、高速的交易通道，深化平臺化服務，聚焦股票交易、股票投顧、資產配置服務這三大類，為平安集團內外部的海量客戶提供線上加線下，智能化、全場景、一站式的金融投資服務，做專業化的券商服務平臺。

據了解，為解決客戶在非交易時間段的資金需求，平安證券聯合平安銀行推出了業內首創的7*24小時銀證轉賬服務，客戶可以隨時隨地將賬戶中的可用資金轉出。該服務上線之后，受到了廣大投資者的歡迎。從數據的層面，客戶的資產甚至是凈流出的，但平安證券“想客戶之所想，急客戶之所急”，這也是對“以客戶為中心”服務理念的最好注解。

據悉，自2015年起，平安證券“互聯網+財富管理”特色經紀業務，在綜合金融服務和金融科技加持下開花結果，6年間，客戶數由130萬增加至當前超2000萬，位列行業首位；市場交易份額從1%增長至3.6%，位居行業前十。

金融科技賦能數字化轉型 平安證券領跑財富管理賽道

證券行業正邁向數字化、智能化建設新階段，在數字化轉型已成為各大券商財富管理轉型的重要發力點背景下，平安證券作為行業的領頭羊，給出了綜合運用金融科技的力量，實現數字化轉型、領導財富管理賽道的平安案例。

近年來，平安證券打造公司內部數字化體系標桿，在構建精準客戶畫像、應用智能化客戶洞察模型、一站式智能推薦系統、搭建客戶全生命周期旅程平臺等方面，均實現數字化運營。

平安龐大的客戶數量既是財富，又給管理帶來了挑戰，在構建精準客戶畫像方面，平安證券給出了令人滿意的答卷。通過搭建海量大數據存儲平臺，平安證券預先做好數據埋點，精確地記錄及存儲客戶開立賬戶預留信息、客戶行為軌跡、調研獲取信息、客戶交易信息及賬戶盈虧信息等，從基本屬性、投資經驗、投資品種、投資風格、活躍行為等多方面綜合構建客戶畫像及標簽；同時平安證券始終重視客戶隱私信息的保護工作，遵守國家頒布的各項信息保護法及網絡安全管理規定，通過建立多套信息保護獎懲制度、多種數據加密算法、安全的數據存儲平臺不斷建立健全客戶信息保密體系。

此外，平安證券應用智能化客戶洞察模型，通過對于海量客戶數據及標簽進行篩選，基于業務目標，分析多種數字化模型算法，預測及洞察客戶投資需求及流失傾向等；并搭建可視化報告分析呈現平臺，最大化洞察展示效果，幫助業務人員更直觀、快速理解結果并給出運營策略。

如何幫助客戶匹配最合適的產品和服務？平安證券給出的打法是，借助策略中臺搭建一站式智能推薦系統，通過集任務畫布、執行、管理、擴展、迭代為一體的自動化平臺，進行實時、精準、智能化推薦，進行客戶及產品的精準匹配，以達到“千人千面”的觸達效果，在保證客戶體驗的前提下保證業務高速增長。

在金融與科技融合漸深的背景下，平安證券不僅重視客戶交易，更著重搭建客戶全生命周期旅程平臺，從客戶注冊-開戶-入金-交易-休眠-流失等關鍵生命旅程階段出發，洞察客戶特征及需求，全生命周期把控用戶管理鏈路閉環，實現客戶與平臺陪伴式成長。

數字化經營已為平安證券的可持續性發展再添東風。目前，平安證券客群經營策略平均上線迭代周期由原7天縮短至3天，運營效率大為提升；在客群精準觸達效率、業務轉化效率方面，都有較高幅度的提升。

數字與金融擦出溫暖的火花 平安證券為客戶個性化匹配有溫度的產品和服務

有溫度的金融重點在于“溫度”二字，是金融行業實現高質量、可持續發展的根本，如何踐行“有溫度的金融”？從行業來看，平安證券的做法既有證券行業的共性，又打出了自己獨特的優勢。

在智能化建設已成為各大券商財富管理轉型的重要發力點下，交易App作為最能體現金融科技水平的工具型產品，承載著各家券商業務轉型路上的創新。一方面，平安證券依托交易App，從流量運營、產品運營、用戶運營三方面著手，以數據驅動及賦能，傳統線上運營轉型為數字化模式，實現運營的標準化、智能化、精準化。

看似冰冷的App與溫暖的金融服務擦出別樣的火花，平安證券通過的客戶、產品、內容、場景的標簽化，實現為客戶個性化匹配適合的資訊、產品、服務等，并通過不同的場景觸達客戶，做到“懂你所想，給你所需”，并且智能識別客戶意圖，適時給予客戶所需要的服務，做到服務有溫度。

針對客戶群體的多樣性，平安證券構建起ATO分層經營模式，搭建多層次投資顧問服務體系，致力于實現投顧服務普惠化。圍繞與客戶相遇、相識、相知到相守，提供客戶全旅程陪伴所需的產品與服務。

平安證券的溫度正在被客戶認可，2021年平安證券服務客戶數突破2000萬，連續五年穩居行業首位。厚積薄發，平安證券過去幾年在金融科技方面的探索和深耕，正是其未來在財富管理賽道持續領先的底氣所在，也是提升有溫度的金融服務的基石。未來，中國平安將持續致力于解決人民群眾"煩心、煩事、費錢"的難題，讓客戶享受"省心、省時又省錢"的金融消費體驗。