騰訊老干媽事件之后又見(jiàn)假公章！8家銀行卷入，4家合計(jì)被騙28億

每經(jīng)記者 張卓青    每經(jīng)編輯 張海妮    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

前段時(shí)間，騰訊公司與老干媽因?yàn)?ldquo;假公章”事件鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)，三名不法人員偽造老干媽公司印章，冒充其工作人員與騰訊簽訂合作協(xié)議，騰訊被騙了1600萬(wàn)元廣告費(fèi)。一時(shí)間，吃了“假”辣椒醬的騰訊成為吃瓜群眾群嘲的“傻白甜”。 

實(shí)際上，近年來(lái)銀行業(yè)也遭遇了不少“假公章”詐騙事件。日前，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在裁判文書(shū)網(wǎng)上就發(fā)現(xiàn)一起通過(guò)偽造銀行假公章、出具假文件來(lái)騙取銀行資金的案件，涉及8家銀行，其中4家銀行被騙金額合計(jì)達(dá)28億元，而該案中的主犯趙某也因犯貸款詐騙罪、合同詐騙罪、犯職務(wù)侵占罪三項(xiàng)罪名，一審被判處有期徒刑19年，并處罰金人民幣100萬(wàn)元。

一套詐騙模式行天下 

時(shí)間回溯到2014年2月，那是趙某第一次作案。彼時(shí)王某所經(jīng)營(yíng)的山西某公司需要融資，就找到了趙某，由他來(lái)設(shè)計(jì)一套詐騙模式。 

首先，趙某通過(guò)資金中介物色到H銀行北京分行來(lái)實(shí)際出資，并使用偽造的D銀行山西分行公章等印鑒，冒用該行名義與H銀行北京分行簽訂虛假擔(dān)保合同。 

之后，趙某等人指使人多次篡改王某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告，并欺騙H銀行北京分行簽訂融資借款合同，隨后騙得該行4億元的融資款。事后，趙某分得了200萬(wàn)元傭金，至案發(fā)時(shí)，一共造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失3.42億余元。

一次行騙得逞之后，趙某便如法炮制，繼續(xù)采用同樣的詐騙模式連續(xù)詐騙，其詐騙模式都是一樣的套路：偽裝成銀行工作人員、偽造公章、出具假保函等文書(shū)與對(duì)方銀行或公司簽訂合同。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理，在趙某與其同伙的4次詐騙中，共有8家銀行卷入其中，涉案金額達(dá)到了27.8億元。 

2015年4月，為了幫助唐山某公司完成融資，趙某及同伙共謀后，提供偽造的A銀行青島分行借款保函來(lái)騙取融資款。其后，趙某通過(guò)資金中介物色出資方，其同伙負(fù)責(zé)假冒A銀行青島分行工作人員，借用該行貴賓室，使用偽造的公章、法人章，出具虛假借款保函、授信申請(qǐng)審批通知書(shū)、用印申請(qǐng)單等證明文件，向B銀行上海分行進(jìn)行融資，先后騙得6.8億余元融資款。在此過(guò)程中，趙某獲得了2170萬(wàn)元的好處費(fèi)。 

4個(gè)月后，為了償還這筆融資款，趙某及其同伙故伎重施，依舊使用偽造的A銀行青島分行借款保函，其同伙再次假冒A銀行青島分行工作人員，向F銀行寧波分行人員出示虛假的用印申請(qǐng)單、授信申請(qǐng)審批通知書(shū)等證明文件，騙得F銀行寧波分行7億元融資款。至案發(fā)時(shí)，給F銀行寧波分行造成經(jīng)濟(jì)損失6.72億余元。

除了詐騙銀行以得到信貸融資，趙某等人還曾虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品來(lái)騙取銀行資金。2015年5月，趙某的同伙三人虛構(gòu)了E銀行有10億元的兩年期理財(cái)產(chǎn)品需要對(duì)外銷(xiāo)售，趙某通過(guò)資金中介物色到G銀行出資購(gòu)買(mǎi)這些理財(cái)產(chǎn)品，并變?cè)炝嗽y監(jiān)部門(mén)備案的E銀行總行理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)來(lái)欺騙對(duì)方。

隨后其同伙三人假冒E銀行的工作人員，使用偽造的公章、法人章，欺騙G銀行所指定的公司簽訂《購(gòu)買(mǎi)理財(cái)協(xié)議》，由此騙得G銀行支付的10億元資金。 

事后，趙某等人從中分得1.8億元傭金，他本人實(shí)際控制4700萬(wàn)元，余款用于對(duì)外拆借及賭博等。至案發(fā)時(shí)，造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失4.71億余元。

同伙將巨額現(xiàn)金存放在出租屋內(nèi) 

案發(fā)之后，趙某潛逃至國(guó)外，隨后于2016年8月主動(dòng)回國(guó)投案。2015年~2016年期間，趙某的下屬在他的安排聯(lián)系下，多次將大量現(xiàn)金裝運(yùn)到廊坊市，而趙某的另一同伙肖某在詐騙E銀行一事中共獲利2700萬(wàn)元，他將巨額現(xiàn)金存放在河北省廊坊市一出租屋內(nèi)。 

趙某回國(guó)自首后，在2017年2月被刑事拘留，隨后上海第一中級(jí)人民法院對(duì)其進(jìn)行了一審判決，趙某以非法占有為目的，三次伙同他人詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，尚有10.1億余元未能歸還，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。 

其次，趙某還以非法占有為目的，伙同他人在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取金融機(jī)構(gòu)資金，尚有4.7億余元未能歸還，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。 

另外，他還利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物1970萬(wàn)元占為己有，其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪，且數(shù)額巨大，對(duì)其執(zhí)行數(shù)罪并罰，判處有期徒刑19年，并處罰金人民幣100萬(wàn)元，其詐騙同伙被另案處理。