支付機構最大罰單！瑞銀信被罰6124萬 近3個月合計被罰近8000萬

每經記者 謝婧    每經編輯 陳星    

4月3日，第三方支付公司深圳瑞銀信信息技術有限公司（以下簡稱“瑞銀信”）因存在超出核準業務范圍、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易等多項違法行為，被中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱“央行深圳中心支行”）處以罰款6124萬元，作出處罰決定的時間為3月26日。與去年迅付信息科技有限公司收到的近6000萬罰單相比，此次瑞銀信收到的罰單為近兩年支付機構中最大的罰單。同時被罰的還有3名瑞銀信時任責任人。

記者梳理發現，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，其在2020年被罰總額已近8000萬元。

此外，今年3月瑞銀信旗下4款APP還因隱私權限不合規被國家移動互聯網應用安全管理中心 (CNAAC)通報。

圖片來源：央行網站

吃第三方支付行業最大罰單

4月3日，央行深圳中心支行對第三方支付公司瑞銀信開具了一張巨額罰單。罰單顯示，瑞銀信存在超出核準業務范圍、未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告等5項違法行為，罰款金額6124萬元。

同時被罰的還有時任瑞銀信副總經理徐慧，違法行為為：未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告，被罰金額為17.75萬元。時任瑞銀信業務運營部總經理龔月平存在未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易等違法行為，被罰款12.75萬元。時任瑞銀信風險控制部總經理的覃周，因未按規定報送可疑交易報告，被罰款5萬元。

與去年迅付信息科技有限公司收到的近6000萬罰單相比，此次瑞銀信收到的罰單為近兩年支付機構中最大的罰單。

2019年7月，迅付信息科技有限公司因違反支付業務規定，合計被罰沒5939.41萬元。此次瑞銀信可謂刷新罰單記錄。

央行官網顯示，瑞銀信于2014年7月取得《支付業務許可證》，業務類型為全國范圍內移動電話支付、銀行卡收單。但在2019年，瑞銀信痛失安徽、內蒙古、寧夏三地的銀行卡收單業務。

根據瑞銀信官網，其為支付行業中自建金融云平臺的企業，瑞銀信的交易平臺、風控、清結算等九大核心交易系統均為自主研發。

近3月被罰近8000萬元

記者梳理發現，瑞銀信近年來多次收到罰單，加上此次的巨額罰單，其在2020年被罰總額已近8000萬元。

1月10日，央行重慶營業管理部公布的罰單顯示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對相關責任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日期為2019年12月30日。

同日，央行杭州中心支行公布罰單，瑞銀信浙江分公司因違反清算管理規定，根據《中國人民銀行法》，被央行杭州中心支行給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元，處罰決定日為2019年12月31日。

今年3月，根據CNAAC的通報，瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷4款手機APP存在隱私權限不合規的問題，被發現日期為3月11日。

啟信寶資料顯示，瑞銀信共有兩位股東，一股東為深圳付幫清算信息服務有限公司，持股比例為3%。另一股東為深圳瑞融信信息技術有限公司，持股比例為97%。向上穿透股權來看，瑞銀信背后的大股東為山東瑞銀信實業公司。

資料顯示，山東瑞銀信實業公司旗下還有小貸公司，如廣州市瑞蚨互聯網小額貸款有限公司，該公司成立于2017年1月，注冊資金2.5億，于2017年3月在廣州取得互聯網小貸牌照。

此外，山東瑞銀信實業公司還另有信息科技公司和軟件開發公司。

工商資料顯示，瑞銀信執行董事及總經理為韓衛。

封面圖片來源：攝圖網