又一輪證券賬戶實(shí)名檢查進(jìn)行時(shí)！50家券商正進(jìn)行自查，重點(diǎn)在五大方面

記者獲悉，近日中國(guó)證券結(jié)算公司組織開(kāi)展2018年度賬戶實(shí)名制管理落實(shí)情況自查工作。此次自查僅針對(duì)2017年和2018年未開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的50家證券公司。

自查重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)包括這幾大方面：

開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)的賬戶管理制度建設(shè)情況；

證券賬戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；

證券賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；

證券賬戶信息更新及其他賬戶業(yè)務(wù)辦理情況；

其中，賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況為自查的重點(diǎn)。

上海一家中型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士告訴記者，此次自查為中國(guó)結(jié)算對(duì)券商每年一度的例行檢查。相比往年，今年關(guān)注的重點(diǎn)多與這兩年監(jiān)管強(qiáng)調(diào)的適當(dāng)性管理、反洗錢(qián)要求等相關(guān)。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

50家券商開(kāi)展自查

按照本次自查的要求，對(duì)于2017年和2018年未開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的50家證券公司，需開(kāi)展自查并提交自查報(bào)告；對(duì)于2017年已開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的10家證券公司和2018年已開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的44家證券公司，按照《關(guān)于證券賬戶業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)的函》要求進(jìn)行整改，不再開(kāi)展自查和提交自查報(bào)告。

自查的券商需對(duì)重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)認(rèn)真進(jìn)行自查，重點(diǎn)就賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況進(jìn)行詳細(xì)報(bào)告。

各證券公司應(yīng)對(duì)照2017年提交的自查報(bào)告中所涉問(wèn)題，逐項(xiàng)說(shuō)明這一年來(lái)的整改情況，對(duì)于至今仍未完成整改的問(wèn)題需要說(shuō)明未完成的原因以及后續(xù)整改計(jì)劃。中國(guó)結(jié)算將采取抽查方式對(duì)整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

自查重點(diǎn)關(guān)注五項(xiàng)內(nèi)容

本次自查重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)包括五大方面：開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)的賬戶管理制度建設(shè)情況；證券賬戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；證券賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況；證券賬戶信息更新及其他賬戶業(yè)務(wù)辦理情況。

其中，中國(guó)結(jié)算要求重點(diǎn)就賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況進(jìn)行詳細(xì)報(bào)告。

證券賬戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況包括：關(guān)于賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況、關(guān)于未成年人和老年人開(kāi)戶、產(chǎn)品證券賬戶開(kāi)立申報(bào)情況、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等。

證券賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況包括：關(guān)于建立賬戶異常使用情況的監(jiān)控和核查工作機(jī)制、關(guān)于重點(diǎn)賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)實(shí)施情況。重點(diǎn)賬戶例如，自然人大戶、機(jī)構(gòu)賬戶、產(chǎn)品賬戶、實(shí)名制重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

與適當(dāng)性管理、反洗錢(qián)要求相關(guān)

上海一家中型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士表示，今年的自查與往年有所區(qū)別，今年的重點(diǎn)和這兩年監(jiān)管強(qiáng)調(diào)的適當(dāng)性管理、反洗錢(qián)等監(jiān)管要求相關(guān)。

比如，與適當(dāng)性管理要求相關(guān)的自查要點(diǎn)包括：是否建立了賬戶使用監(jiān)測(cè)、核查，發(fā)現(xiàn)異常賬戶和處理機(jī)制，機(jī)制是否健全，相關(guān)制度及業(yè)務(wù)流程是否對(duì)各類(lèi)投資者做到了全覆蓋；新開(kāi)戶時(shí)，是否為投資者進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)和適當(dāng)性評(píng)估，是否存在為不滿足條件的投資者開(kāi)立賬戶的情況；是否及時(shí)準(zhǔn)確地采集了投資者的信息，特別是住址、聯(lián)系電話、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息；

與反洗錢(qián)要求相關(guān)的自查要點(diǎn)包括：是否建立了對(duì)非實(shí)名使用賬戶、違法違規(guī)賬戶等異常賬戶線索的監(jiān)控、識(shí)別、調(diào)查和上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)、流程、制度；是否建立了有效的投資者賬戶實(shí)名制監(jiān)控系統(tǒng)或模塊，設(shè)置了哪些針對(duì)性的監(jiān)控指標(biāo)等。此外還有，是否按照中國(guó)結(jié)算要求，在規(guī)定期限內(nèi)對(duì)下發(fā)黑名單投資者采取限制新開(kāi)戶和限制非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的措施。

該人士認(rèn)為，行情大幅波動(dòng)環(huán)境下，監(jiān)管加強(qiáng)檢查是必然的。“（星期五）傍晚有券商接到緊急通知，需要收集投資者對(duì)近期股票下跌的意見(jiàn)及有關(guān)建議，要求晚上就報(bào)。”該人士稱(chēng)。

券商中國(guó) 王玉玲