海航系出讓長安銀行股權(quán)實為抵債 陜國投先申請查封再競拍

每經(jīng)記者 陳玉靜    每經(jīng)編輯 陳星    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

8月2日晚，陜國投A披露了一則關(guān)于解決海航旅游集團有關(guān)債務(wù)問題的信息披露公告，透露出兩月前關(guān)于受讓長安銀行股份背后的玄機。

事情源于陜國投A于2017年3月23日設(shè)立的用于給海航集團體系內(nèi)企業(yè)融資的一筆5億元的信托計劃，期限一年。

隨著項目的陸續(xù)到期，經(jīng)溝通協(xié)商，海航旅游集團擬轉(zhuǎn)讓其所持長安銀行股權(quán)隨同抵償上述債務(wù)，但鑒于股權(quán)正常轉(zhuǎn)讓存在一定問題，陜國投A決定先申請查封，后續(xù)再參與拍賣。陜國投A表示，若拍得此股權(quán)，公司即成為長安銀行第四大股東。依據(jù)長安銀行《公司章程》等，公司將有權(quán)向長安銀行選派董事，并對其利潤進行權(quán)益法核算，由此有望增厚公司利潤；若未拍得股權(quán)，公司將收回5億元本金及利息等，不會對本期和期后利潤產(chǎn)生不利影響。

出讓銀行股權(quán)實為資抵債

陜國投A與海航系的這場瓜葛源于一年前。2017年3月23日，陜國投A分六期發(fā)行設(shè)立了“陜國投•海航1號集合資金信托計劃”，信托資金規(guī)模5億元，信托期限1年，海航旅游集團提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

但隨著項目的陸續(xù)到期，信托計劃并未如常還本付息。雙方通過溝通協(xié)商，海航旅游集團擬轉(zhuǎn)讓其所持長安銀行股權(quán)隨同抵償上述債務(wù)。就以往的經(jīng)歷而言，陜國投A曾數(shù)次謀求增持長安銀行股權(quán)，最早或可追溯至2015年。

2015年12月，陜國投A發(fā)布關(guān)于受讓長安銀行和入股陜西金融資產(chǎn)管理股份有限公司的進展公告。公告稱，陜國投A擬受讓浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司持有的長安銀行股份5666.76萬股，受讓完成后，陜國投A累計持有長安銀行6600.62萬股。值得一提的是，在此之前，陜國投A還曾參與長安銀行部分股權(quán)拍賣，不過最終未能拍下。

但是，上述幾千萬的股份數(shù)量似乎并不合陜國投A的胃口，陜國投A后來又欲籌謀重大資產(chǎn)重組獲取長安銀行股權(quán)，但因標(biāo)的股權(quán)有一部分持有期限不滿5年暫不能轉(zhuǎn)讓等原因，重大資產(chǎn)重組事項終止。

所以對此次的資抵債，陜國投A并沒有拒絕。陜國投A稱，受讓長安銀行股權(quán)，既能解決信托項目問題，也符合公司整合金融資源的戰(zhàn)略規(guī)劃，因此，公司愿意并計劃根據(jù)信托計劃到期進度分兩次受讓海航旅游集團所持長安銀行股權(quán)。

于是，今年5月31日，陜國投A公告稱先受讓海航旅游集團所持1.478億股長安銀行股權(quán)，同時公告此筆交易需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后生效。但后續(xù)鑒于股權(quán)正常轉(zhuǎn)讓存在一定問題，根據(jù)現(xiàn)實狀況和《商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，陜國投A選擇先以司法查封方式解決相關(guān)問題。

強調(diào)僅為海航系融資一筆

2018年7月23日，西安市中級人民法院（以下簡稱“西安中院”）已對陜國投A申請查封海航旅游集團有關(guān)資產(chǎn)一案予以立案。7月30日，西安中院下達(dá)《執(zhí)行裁定書》，于8月1日正式查封了海航旅游集團所持長安銀行5.92%的股權(quán)（持股數(shù)量333911714股）。

在對上述資產(chǎn)查封后，西安中院將依法進行處置，陜國投A將參與拍賣。陜國投A稱，若拍得此股權(quán)，公司即成為長安銀行第四大股東。依據(jù)長安銀行《公司章程》等，公司將有權(quán)向長安銀行選派董事，并對其利潤進行權(quán)益法核算，由此有望增厚公司利潤；若未拍得股權(quán)，公司將收回5億元本金及利息等，不會對本期和期后利潤產(chǎn)生不利影響。

長安銀行年報顯示，2017年，長安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入46.80億元，同比增加1.55%，實現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤13.86億元，同比上升12.30%，就其近三年的凈利潤來看，處于穩(wěn)步增長中。

值得注意的是，陜國投A特別在公告中表示，該筆信托項目，是陜國投A給海航集團體系內(nèi)企業(yè)的唯一一筆融資。