國(guó)壽收70萬(wàn)罰單 年內(nèi)至少13家險(xiǎn)企因反洗錢(qián)不到位被罰

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 王可然    

7月29日，中國(guó)人壽公告稱，近日收到央行罰單，因反洗錢(qián)工作不到位被罰70萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這不是中國(guó)人壽首次收到央行的罰單，也不是保險(xiǎn)公司總部首次收到罰單。今年上半年，中國(guó)人壽多地分支機(jī)構(gòu)因反洗錢(qián)方面的不合規(guī)問(wèn)題也相繼收到罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，央行對(duì)險(xiǎn)企開(kāi)出的反洗錢(qián)的相關(guān)罰單至少達(dá)20張，涉及13家險(xiǎn)企，罰金550.99萬(wàn)元。

將切實(shí)做好反洗錢(qián)工作

公告顯示，中國(guó)人民銀行認(rèn)定，中國(guó)人壽于2015年7月1日至2016年6月30日期間，未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢(qián)法》），中國(guó)人壽被合計(jì)處以70萬(wàn)元罰款。

中國(guó)人壽表示，高度重視行政處罰所指出的問(wèn)題，在接受中國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查期間即立查立改、邊查邊改。截至公告日，已完善反洗錢(qián)制度，建立了新一代反洗錢(qián)系統(tǒng)，細(xì)化了客戶身份識(shí)別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作流程。行政處罰對(duì)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況并無(wú)重大影響，中國(guó)人壽今后將持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作。

值得注意的是，今年上半年，中國(guó)人壽多地分支機(jī)構(gòu)因反洗錢(qián)方面的不合規(guī)問(wèn)題也相繼收到罰單。

例如，中國(guó)人民銀行南京分行發(fā)布的(南銀)罰字〔2018〕第1號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，中國(guó)人壽江蘇省分公司違反反洗錢(qián)規(guī)定被人民銀行南京分行罰款24萬(wàn)元，行政處罰決定日期為2018年1月3日。

另?yè)?jù)中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部公布的對(duì)中國(guó)人壽重慶市分公司的行政處罰決定書(shū)(渝銀罰[2018]3號(hào)、7號(hào))，中國(guó)人壽重慶市分公司存在違反有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，對(duì)中國(guó)人壽重慶市分公司處以22萬(wàn)元罰款，并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處以1萬(wàn)元罰，行政處罰決定日期為2018年1月12日。

不過(guò)對(duì)于這些問(wèn)題，中國(guó)人壽公告稱，截至目前，公司已完善反洗錢(qián)制度，建立了新一代反洗錢(qián)系統(tǒng)。

今年以來(lái)多家險(xiǎn)企挨罰

事實(shí)上，被罰的不只是中國(guó)人壽一家，今年以來(lái)，多家險(xiǎn)企因反洗錢(qián)工作不到位，而收到監(jiān)管的處罰函。

據(jù)相關(guān)媒體不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，央行及央行在北京、重慶、南京、太原、西安、南昌、福州、鄭州、濟(jì)南、烏魯木齊十個(gè)分支機(jī)構(gòu)（營(yíng)業(yè)管理部、分行或中心支行）對(duì)險(xiǎn)企反洗錢(qián)不到位的罰單，就有20張，涉及13家險(xiǎn)企，罰金550.99萬(wàn)元。

處罰的原因主要有三個(gè)：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定開(kāi)展可疑交易報(bào)告報(bào)送工作。

近年來(lái)，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)。2017年，人民銀行全系統(tǒng)共開(kāi)展了1708項(xiàng)反洗錢(qián)專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢(qián)內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元。

7月26日，央行一口氣發(fā)布包括《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知》等4份關(guān)于強(qiáng)化各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理的文件，要求各類金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化客戶及其受益人的身份識(shí)別管理等全流程強(qiáng)化反洗錢(qián)工作。

有業(yè)內(nèi)人士表示，近年來(lái)，我國(guó)監(jiān)管部門(mén)對(duì)于反洗錢(qián)工作出臺(tái)了一系列監(jiān)管舉措，但是仍無(wú)法杜絕利用互聯(lián)網(wǎng)、新的金融產(chǎn)品進(jìn)行大規(guī)模的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，無(wú)論是證券公司、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，還有數(shù)字貨幣、第三方支付公司等，都受到嚴(yán)厲監(jiān)管甚至處罰。但是，一些特定非金融機(jī)構(gòu)仍處于監(jiān)管之外。