基金第三方銷(xiāo)售昨日現(xiàn)首單投顧能力成焦點(diǎn)

每經(jīng)編輯 董華 每經(jīng)記者 李凱    

董華 每經(jīng)記者 李凱

昨日（6月6日），眾祿基金研究中心的第三方銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)始正式上線(xiàn)運(yùn)作，其也成為最早上線(xiàn)運(yùn)作的第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。對(duì)于第一天的銷(xiāo)售情況，公司負(fù)責(zé)人表示還不錯(cuò)，但具體數(shù)據(jù)不方便透露。

在眾祿基金網(wǎng)首頁(yè)，有一則廣告語(yǔ)：眾祿基金網(wǎng)正式上線(xiàn)，基金進(jìn)入投顧時(shí)代。

基金業(yè)真的進(jìn)入投顧時(shí)代了嗎？投資者首日重點(diǎn)的咨詢(xún)問(wèn)題和基金業(yè)內(nèi)部人士的分析，均指向了投顧能力——其優(yōu)與劣，是第三方銷(xiāo)售生存好與壞的根本。

第三方銷(xiāo)售昨日現(xiàn)首單

昨日，籌備已久的眾祿基金正式運(yùn)作第三方銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。對(duì)于第一天的銷(xiāo)售情況，公司負(fù)責(zé)人表示：“從銷(xiāo)售情況來(lái)看，第三方銷(xiāo)售業(yè)務(wù)還是比較受歡迎的，線(xiàn)上線(xiàn)下前來(lái)詢(xún)問(wèn)的人絡(luò)繹不絕，也有一些確定的開(kāi)戶(hù)量。”

上述負(fù)責(zé)人還指出，具體的銷(xiāo)售數(shù)量還是不方便透露；在昨日的銷(xiāo)售中，不但有一些老面孔，更重要的是有一些新客戶(hù)。

記者也從與眾祿合作的一些基金公司處了解情況。相關(guān)基金公司人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：“我們只是一些貨幣基金參與 （第三方銷(xiāo)售），基本上就是一個(gè)上線(xiàn)的過(guò)程，主要是老基金的一個(gè)持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有新基金申購(gòu)，所以也就是一個(gè)正常的量。”

據(jù)了解，2006年3月，眾祿基金開(kāi)始從事基金理財(cái)服務(wù)，是最早一批做基金投顧業(yè)務(wù)的研究機(jī)構(gòu)。對(duì)于自身的投顧能力，眾祿基金顯得比較自信，其短期目標(biāo)是6月底至少上架22家基金公司，長(zhǎng)遠(yuǎn)一點(diǎn)的目標(biāo)是建成覆蓋95%公募產(chǎn)品的基金超市。

此外，在眾祿之前，好買(mǎi)基金本來(lái)是準(zhǔn)備5月下旬上線(xiàn)，但一位業(yè)內(nèi)人士透露，由于系統(tǒng)測(cè)試的問(wèn)題，好買(mǎi)不得不暫時(shí)擱淺上線(xiàn)計(jì)劃，將繼續(xù)進(jìn)行測(cè)試，延遲至6月上線(xiàn)。

考驗(yàn)機(jī)構(gòu)投顧能力

第三方銷(xiāo)售興起，主打 “投顧牌”已經(jīng)成為了一種趨勢(shì)。昨日第三方銷(xiāo)售正式開(kāi)閘，是不是意味著基金業(yè)“投顧時(shí)代”來(lái)臨了呢？

從基金第三方銷(xiāo)售審批一直到最后誕生，整個(gè)過(guò)程都備受爭(zhēng)議，很多基金業(yè)內(nèi)人士都不看好基金的第三方銷(xiāo)售，最根本的是不認(rèn)可第三方銷(xiāo)售的投顧能力。眾祿基金負(fù)責(zé)人也對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，前來(lái)詢(xún)問(wèn)的投資者，問(wèn)題集中在投顧業(yè)務(wù)的能力上。

事實(shí)上，相比其他基金銷(xiāo)售渠道，第三方在費(fèi)率上沒(méi)有多少優(yōu)勢(shì)，眾祿本次的費(fèi)率最低是四折，而基金公司網(wǎng)站上的直銷(xiāo)費(fèi)率一般也是四折。由于沒(méi)有費(fèi)率的優(yōu)勢(shì)，投顧業(yè)務(wù)能力自然成了第三方在市場(chǎng)上發(fā)力生存的根本點(diǎn)。

一位資深渠道經(jīng)理表示，基金贏(yíng)得口碑的關(guān)鍵是業(yè)績(jī)，而第三方所謂的 “投顧”同樣需要用成績(jī)說(shuō)話(huà)，如何進(jìn)行資產(chǎn)的配置？如何進(jìn)行時(shí)點(diǎn)選擇？對(duì)于剛剛興起的第三方來(lái)說(shuō)，還需要很長(zhǎng)的一段路去證明，因此目前來(lái)評(píng)價(jià)“投顧時(shí)代”，或許用一句老話(huà)來(lái)形容比較合適——前景光明，道路崎嶇。

除了投顧能力，還有另外的一個(gè)不可忽視的因素，即目前基金銷(xiāo)售市場(chǎng)前端情況。

據(jù)記者了解，目前市場(chǎng)上，基金的銷(xiāo)售情況依舊很不理想，尤其是在近期國(guó)際經(jīng)濟(jì)局勢(shì)動(dòng)蕩、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷加大的背景下，基金銷(xiāo)售更是難上加難。

某基金公司資深渠道經(jīng)理表示，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品不好賣(mài)，股票類(lèi)產(chǎn)品非常難賣(mài)，債券類(lèi)的產(chǎn)品也不好賣(mài)，目前市場(chǎng)還是非常疲軟。市場(chǎng)的修復(fù)還沒(méi)完成，整個(gè)市場(chǎng)還是在過(guò)冬。

在這一背景下，新誕生的第三方銷(xiāo)售無(wú)疑將面臨前所未有的考驗(yàn)。